Chefs d’entreprise :
optimisez votre fiscalité et structurez
votre patrimoine.
Sans structuration, une part importante de votre création de valeur peut être perdue en fiscalité ou en décisions non optimisées.
Vos enjeux en tant que dirigeant
En tant que chef d’entreprise, votre patrimoine présente des spécificités fortes :
- Une grande partie de votre richesse est concentrée dans votre société
- Votre fiscalité évolue constamment selon vos choix de rémunération
- Vos décisions impactent à la fois votre patrimoine professionnel et personnel
Vous devez arbitrer en permanence entre :
- salaire vs dividendes
- investissement vs trésorerie disponible
- développement de l’entreprise vs sécurisation de votre capital
Sans structuration adaptée, ces choix peuvent limiter votre optimisation patrimoniale.
Les 5 priorités
d'un chef d'entreprise
Rémunération mal calibrée
Symptôme
Salaire, dividendes, arbitrages fiscaux — vous décidez au fil de l’eau, sans vision globale.
Enjeu
Chaque euro mal placé dégrade votre fiscalité ou fragilise votre couverture sociale.
Notre réponse
Audit du mix rémunération et mise en place des dispositifs adaptés (PER, PEE, intéressement).
Patrimoine trop concentré sur l’entreprise
Symptôme
L’essentiel de votre richesse est logé dans votre société.
Enjeu
Un risque majeur en cas de retournement, et des opportunités de diversification laissées de côté.
Notre réponse
Construction d’un patrimoine personnel équilibré, en parallèle de votre outil professionnel.
Trésorerie d’entreprise qui dort
Symptôme
Une allocation mal adaptée : trop exposée, ou au contraire totalement inemployée.
Enjeu
Votre cash perd de la valeur avec le temps, ou vous fait courir un risque inutile.
Notre réponse
Contrat de capitalisation, produits structurés, SCPI via SCI à l’IS — selon votre horizon.
Dirigeant exposé, famille insuffisamment protégée
Symptôme
Votre situation familiale et votre protection personnelle passent au second plan.
Enjeu
Un accident, un litige, un divorce, un décès peuvent bouleverser l’équilibre construit.
Notre réponse
Stratégie globale de protection intégrant famille, couple et dirigeant.
Cession d’entreprise sans stratégie patrimoniale
Symptôme
Vous envisagez de céder à moyen terme, sans plan patrimonial en amont.
Enjeu
Une fiscalité qui peut réduire considérablement le capital perçu au moment de la vente.
Notre réponse
Anticipation, apport-cession (art. 150-0 B ter), réinvestissement en private equity.
Chaque entreprise est unique. Chaque stratégie patrimoniale doit l’être aussi.
Vous êtes concerné si…
- Vous vous versez une rémunération importante et vous vous demandez si elle est optimisée
- Vous disposez de trésorerie dans votre entreprise
- Vous envisagez de céder votre société à moyen terme
- Vous avez mis en place une holding mais peu exploitée
- Vous souhaitez structurer durablement votre patrimoine
Dans ces situations, une stratégie patrimoniale dédiée est indispensable.
Focus : anticiper la cession de votre entreprise
La cession d’une entreprise est un moment déterminant.
Sans préparation, une part importante du capital peut être perdue en fiscalité ou en décisions non optimisées.
Au contraire, bien anticipée, elle permet de transformer une réussite entrepreneuriale en patrimoine durable — autrement dit, de récolter les fruits de son travail dans les meilleures conditions.
Nous vous accompagnons pour :
Une anticipation de 2 à 5 ans permet d’optimiser significativement le résultat.
Notre processus
en 4 étapes
1 · Bilan patrimonial complet
Analyse de votre situation professionnelle, personnelle, fiscale et financière.
2 · Définition de la stratégie
Mise en place d’une stratégie adaptée à vos objectifs et contraintes.
3 · Mise en œuvre
Déploiement des solutions : investissements, structuration, optimisation.
4 · Suivi continu
Ajustements réguliers en fonction de l’évolution de votre situation et du contexte économique.
Questions fréquentes
1 · Comment optimiser la fiscalité d’un chef d’entreprise ?
2 · Comment placer la trésorerie de mon entreprise ?
3 · Faut-il créer une holding ?
4 · Quand préparer la cession de son entreprise ?
5 · Le pacte Dutreil est-il accessible à toutes les entreprises ?
Le pacte Dutreil s'applique aux entreprises ayant une activité opérationnelle (industrielle, commerciale, artisanale, agricole ou libérale). Les holdings pures et les sociétés à prépondérance immobilière en sont généralement exclues. Evergreen Patrimoine analyse l'éligibilité de votre entreprise et vous accompagne dans la mise en place du dispositif.
Les stratégies présentées sont soumises à des conditions d’éligibilité et dépendent de la situation personnelle et professionnelle de chaque dirigeant. Une étude patrimoniale personnalisée est indispensable avant toute décision.
Faites le point sur votre situation
Un accompagnement sur-mesure commence par une analyse précise de votre situation.